お客様本位の業務運営方針
興栄企画は経営理念の【お客様にご満足いただき感謝されそして感動頂ける仕事をし幸せな人生の手助けをしていく】の企業理念に基づきお客様の安心と信頼にお応えすることを最優先に考え最適なサービスを提供する事を使命と考え「勧誘方針」「個人情報保護方針」等を遵守するとともに、お客様本位の業務運営を図るため「お客様本位の業務運営方針」を以下の通り策定し公表します。
【方針１】お客さまの最善の利益の追求について
当社はお客様の期待に応えるサービスを提供する為、一人一人のお客様に寄り添った商品提案・情報提供を行い、顧客本位の業務運営に基づく保険業務に努めます。
〈具体的取組〉
- お客さまのニーズやご意向に沿った最適な商品を提供するために、保険会社の研修会等だけではなく社内での月例会議を通じ、商品知識はもちろんのこと周辺知識、コンプライアンス知識の習得に努めます。
- お客様の声の収集に全募集人が努め月例会議の場において共有し苦情・改善・要望については真摯に耳を傾け受け止めて、発生原因の追究分析を行い再発防止の徹底に努めます。
【方針２】利益相反の適切な管理について
当社はお客様との利益が相反することが発生しないよう努めお客様利益を第一に考えて、適切な商品提案を行います。
〈具体的取組〉
（1）取り扱う商品・サービスについて、お客さまに分かりやすくご説明します。また、お客さまが保険のお申込みを行うにあたり、必要な情報を十分にご提供します。お客さまにとって不利益となる事項等の特に重要な情報については、より丁寧にご説明します。
（2）定期的に対応記録のモニタリングを行います。特に複雑またはリスクが高い保険商品（変額保険等）の販売を行う際にはお客様に商品内容を十分ご理解いただけるように説明方法等工夫しながら分かりやすい説明を行います。
（3）契約保全についてご契約後1年以内に解約・失効になった場合は原因、背景等を全件チェックして、適切な募集や対応アフターフォロー等が行われていたか検証を行います。
【方針３】重要な情報の分かりやすい提供について
当社はお客様ニーズを確認し、それに基づきお客様の理解度に合わせながら分かりやすく商品の内容、重要事項の説明を行います。
〈具体的取組〉
（1）保険募集提案時にはパンフレット・チラシ・重要事項説明書を用い、分かりにくい保険用語を使わず、お客様の知識や理解度に合わせて分かりやすい説明を行います。
（2）高齢(70歳以上)のお客様には、親族の同席、複数回の訪問、複数募集人での対応、別の募集人の契約確認フォローコールを行い、分かりやすく、より丁寧な対応を行います。
（3）公的保険制度（公的年金制度・社会保険制度）の情報提供は保険会社のパンフレットや金融庁のポータルサイト公的保険ポータル等を活用し分かりやすく説明します。
【方針４】お客様にふさわしいサービスの提供について
当社はお客様の年齢、家族構成、知識、目的・ニーズを把握しお客様にふさわしい商品の提
供、販売、推奨を行います
〈具体的取組〉
（1）お客様のニーズに幅広く対応出来るように、常に新しい情報を取り入れお客様に最適なプランのご提案を行います。
（2）お客様の声の収集を積極的に行い集約・分析し、サービスの見直しを行っていきます。
（3）苦情にまでは至らなかった声や要望等も積極的に集め、原因分析、改善策等を協議します。
（4）万が一の事故の際には、迅速な対応を心がけ最後までお客様をサポートします。
【方針５】従業員に対する適切な動機付けの枠組み等について
当社はお客様をお守りする保険のプロの集団として顧客本位の業務運営が出来る体制を構築してまいります。
〈具体的取組〉
（1）月初、月中の会議においてお客様対応品質の向上取組、コンプライアンス推進、商品知識の共有、情報交換等を行い今後の課題や目標共有等の実施。
（2）お客様のあらゆるお困りごとに対応し、アドバイスができるよう一人一人が自己研鑽を行い、様々な資格取得を奨励します。
上記について、具体的な取り組み状況を測るものとして【重要業績評価指標ＫＰＩ】を設定しております。毎月、進捗状況を確認し年度単位で当社WEBサイトなどで公表いたします。また、常に【お客様本位の業務運営】を行うため、今後も定期的に運営方針ならびに ＫＰＩの見直しを行ってまいります。
評価項目 2024年度実績 2025年度目標
アンケート回答率 【方針１・方針４】 １．３％ １５％
新モデル手続(ペーパーレス) 【方針３】 ７８．５％ ９0％
早期更改率 【方針１・方針２・方針３】 ７８．５％ ８５％
継続率(自動車・火災) 【方針１・方針２】 ９７．２％ ９８％
継続率(生命保険) 【方針１・方針２】 ９７．９％ １００％
多種目販売率 【方針４】 １３．２％ 1５％
《参考：金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」と当社の「お客様本位の業務運営方針」との関係》
原 則 対応する当社の方針
原則１：顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等 当該方針に係る取組状況を定期的に公表し見直しを実施
原則２：顧客の最善の利益の追求 方針1、方針２、方針３、方針４
原則３：利益相反の適切な管理 方針１、方針２
原則５：重要な情報の分かりやすい提供 方針１、方針２、方針３、方針４
原則６：顧客にふさわしいサービスの提供 方針１、方針２、方針３、方針４
原則７：従業員に対する適切な動機づけの枠組み等 方針５
不実施理由について
「原則４」
・金融庁「原則４の【手数料の明確化】の当社対応について、当社経営方針として事務に精通した推奨保険会社を予め選定しております。ただしお客様のご希望の保険会社指定の場合はこの限りではございません。よって保険会社から支払われる代理店手数料の多寡によって保険商品が影響されることはなく、高い代理店手数料率の商品を優先的に販売することはございません。
当社はこれらを勘案の上、金融庁「原則４」【手数料の明確化】については不実施といたします。
「補充原則１」から「補充原則５」
・当社は金融商品の組成に携わる金融事業者には該当しません。
制定日２０２３年４月１日
改定日２０２５年１１月１日